【银监会】商业银行流动性管理拟引入新指标

    商业银行流动性管理拟引入新指标

银监会6日发布《商业银行流动性风险管理办法》，新引入净稳定资金比例、优质流动性资产充足率、流动性匹配率等三个量化指标，进一步加强我国银行业流动性风险管理。

银监会相关负责人表示，银监会高度重视商业银行流动性风险监管工作。2014年，银监会发布了《商业银行流动性风险管理办法(试行)》(下称《流动性办法(试行)》)。该试行办法自2014年3月实施以来，对加强商业银行流动性风险管理，维护银行体系安全稳健运行起到了积极作用。2015年9月，根据商业银行法修订进展，银监会对《流动性办法(试行)》进行了相应修订，将存贷比由监管指标调整为监测指标。

该负责人介绍，近年来，随着国内、国际经济金融形势变化，银行业务经营出现新特点。现行的《流动性办法(试行)》只包括流动性比例和流动性覆盖率两项监管指标。其中，流动性覆盖率仅适用于资产规模在2000亿元(含)以上的银行，资产规模在2000亿元以下的中小银行缺乏有效的监管指标。

此外，作为巴塞尔ⅲ监管标准的重要组成部分，巴塞尔委员会于2014年推出了新版的净稳定资金比例(nsfr)国际标准。因此，有必要结合我国商业银行业务特点，借鉴国际监管改革成果，对流动性风险监管制度进行修订。

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